<p>Антифрод-центр располагает перечнем лиц, которым запрещено проводить платежи. Когда банки или микрофинансовые организации нарушают это правило, они обязаны компенсировать потери клиента.
С июля 2024 года в Казахстане работает спецплатформа по противодействию киберпреступлениям. </p>
<p>Согласно данным Нацбанка РК, на 1 января система зафиксировала 80 871 подозрительную транзакцию с признаками мошенничества, а также почти 19 810 операций, связанных с наркоторговлей, подпольными казино и финансовыми пирамидами. Общая сумма заблокированных средств достигла 2,8 млрд тенге, из которых свыше 0,5 млрд тенге уже вернули обманутым гражданам.</p>
<p>Дополнительную защиту обеспечивает новый закон о банках, расширивший инструменты борьбы с аферистами. Теперь кредитные бюро обязаны оперативно оповещать участников Антифрод-центра, если клиент запрашивает несколько займов в разных МФО и банках за 60 минут. </p>
<p>Финансовые организации несут ответственность за возврат средств пострадавшим в двух ситуациях: </p>
<ul>
<li>при переводе денег лицу из базы данных спецплатформы;</li>
<li>при нарушении процедуры идентификации или наличии вступившего в силу судебного решения о мошенничестве. </li>
</ul>
<p>Таким образом, за операции с аферистами теперь отвечают не только казахстанцы, но и финансовые учреждения, допустившие нарушения при проверке рисков. </p>
